إن عملية الكشف عن عمليات غسيل الأموال في هذه المرحلة يعتبر أمراً بالغ الصعوبة، ذلك بسبب صعوبة التفريق بينها وبين المال المشروع، لأنها خضعت لعدة عمليات غسيل متتالية يمكن أن تكون قد استمرت عدة سنوات، لذلك لا يمكن الكشف عنها إلا بالطرق الاستخبارية أو بمحض الصدفة [5]. [1] هيام الجرد، المد والجزر بين السرية المصرفية وتبييض الأموال: دراسة مقارنة للقوانين التي تحكم السرية المصرفية وتبييض الأموال، الطبعة الأولى، منشورات الحلبي الحقوقية، بيروت، 2004، ص65. [2] د. صفوت عبد السلام عوض الله، "الآثار الاقتصادية لعمليات غسيل الأموال ودور البنوك في مكافحتها"، بحث قدم إلى مؤتمر الأعمال المصرفية الالكترونية بين الشريعة والقانون، جامعة الإمارات العربية المتحدة، دبي، 9-11، كانون الثاني،2003، المجلد الثالث، ص1542. توعية.. 8 طرق ومراحل شائعة دولياً لعمليات غسل الأموال. [3] د. خالد حامد مصطفى، المرجع السابق، ص141. [4] أمجد سعود الخريشة، المرجع السابق، ص40. [5] أمجد سعود الخريشة، المرجع السابق، ص41.
غسيل الأموال غسيل الأموال أو تبييض الأموال هما مصطلحان مترادفان لعمليةٍ واحدة (بالإنجليزية: Money laundering)، وهي عملية غير قانونية يحاول فيها المجرمون إخفاء مصادر أموالهم الناتجة عن نشاطات، واستثمارات غير مشروعة، وإظهارها وكأنها أموال تم الحصول عليها بطرق قانونية مشروعة قابلة للتداول بشكل طبيعي. قد تتم هذه العمليّة بمستويات صغيرة محليّة فقط، والأخطر من ذلك أن تتم على مستوى دولي تُستغل فيه الأنظمة المالية الدولية، وتُسهّل إجراءاتها عن طريق وسطاء ماليين في تلك الدول، وتتمحور أهمية غسيل الأموال حول سببين رئيسيين أولهما، تُجنِّب المجرمين من الارتباط بأي نشاطات مالية غير مشروعة مخلة بالقوانين، وثانياً فهي تمكّن من تداول الأموال غير المشروعة والتعامل فيها بحرّية وتضفي عليها طابعاً قانونياً. مراحل غسيل الأموال - Match up. تعد تجارة المخدرات، والاحتيال، والبغاء، وتجارة الأسلحة، والإرهاب، والمقامرات غير القانونية، من أشهر الأنشطة الإجرمية التي يتم إخفاء مصادر أموالها عن طريق غسيل الأموال. مراحل غسيل الأموال تتم عملية غسيل الأموال على ثلاث مراحل متتالية وهي كما يأتي: التوظيف والإيداع: يتم فيها إيداع الأموال غير المشروعة لحسابات مصرفية، وبنكية في نفس البلد، أو خارجه بطريقةٍ لا تجلب الشكوك قدر الإمكان، حيث يفضّل غاسلو الأموال إيداع مبالغ مالية صغيرة على دفعات متفرّقة، وتعدّ هذه المرحلة هي الحلقة الأضعف بين المراحل، فهي الأكثر عرضة للكشف من بين المراحل.
مثال على ذلك القروض المصطنعة والشركات الوهمية، بالإضافة إلى تواطؤ البنوك الأجنبية، والفواتير الوهمية في مجالات التصدير والاستيراد، فمع الوصول إلى هذه المرحلة يصبح من الصعب جدًا التمييز بين الأموال المشروعة والأموال الغير مشروعة إلا عن طريق بعض الأعمال سرية التي تعتمد على زرع المخبرين بين الأفراد والمجموعات المشكوك في شرعية أموالهم. وسائل غسيل الاموال يوجد العديد من الوسائل والأدوات التي تستخدمها عصابات غسيل الأموال في تنفيذ هذه الجريمة، وتتنوع هذه الوسائل ما بين التقليدي البسيط وبين الوسائل التكنولوجية التي تساعدهم في تسهيل تنفيذ هذه العمليات، ومنها ما يلي: التجارة وتعتبر التجارة الغير مشروعة بشكل خاص هي أشهر الوسائل التي تستخدم في غسيل الأموال منذ قديم الزمن، وتشمل كل الأنشطة الغير قانونية مثل تجارة المخدرات، وتجارة الآثار، وتجارة الأسلحة الغير مرخصة، وتجارة الأدوية الممنوعة او الغير مطابقة للمواصفات، وغيرها. الاستعانة بالمؤسسات المالية وهي مؤسسات خاصة بتسهيل عمليات غسيل الأموال من خلال توفير غطاء قانوني عن طريق النشاطات المالية والأعمال المشروعة التي تقوم بها بشكل قانوني، وبذلك تتمكن من تحول الأموال الغير مشروعة إلى أموال مغسولة.
قال الخبير المالي والوكيل الضريبي، محمد حلمي، إن «دولة الامارات العربية المتحدة بذلت جهوداً كبيرة لتطوير خطتها الاستراتيجية ومبادراتها في التصدي لممارسات غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب على الصعيد العالمي». وأكد لـ«الإمارات اليوم»، أن إنشاء محكمة جرائم غسل الأموال والتهرب الضريبي، التي تم الإعلان عنها في نوفمبر الماضي، يعزز جهود دولة الإمارات الفاعلة لمواجهة تلك الجرائم وضمان ملاحقة مرتكبيها وتقديمهم إلى العدالة، ما يسهم في تعزيز المكانة التنافسية للدولة على المستويين الإقليمي والعالمي، كما أن هذه الخطوة تجسد حرص دولة الإمارات على دعم التوجه نحو التخصّص في العمل القضائي لرفع مستوى الأداء وتحقيق الريادة والتميز. غسل الأموال وبين حلمي، أن غسل الأموال يعرف بأنة عمليّة تحويل كميّات كبيرة من الأموال، التي تمَّ الحصول عليها بطرق غير قانونيّة إلى أموال نظيفة وقابلة للتداول في الأنشطة العامة، كما أنّه طريقة تستخدم لإخفاء وتغطية المصادر التي يتم من خلالها كسب الأموال، من خلال استخدام وسائل استثمار غير مشروعة، ومن ثم تستثمر أرباحها في نشاطات مشروعة وقانونية. وقال حلمي، إنه «توجد مجموعة من الأدوات التي يستخدمها مجرمو غسل الأموال، والتي تتنوع بين الطرق البسيطة والتقليدية، إلى استخدام الوسائل التكنولوجية التي تُساعدهم في عمليّة غسل الأموال».
عيادات و مستشفيات إيدن لتلقي العلاج، ينصح السكان بالذهاب إلى: عيادة دبي لندن في مجمع ذا فيلا السكني مركز مستشفى الإمارات الطبي لجراحة اليوم الواحد مستشفى ميدكلينك بارك فيو تقدم عيادة دبي لندن التي تبعد 12 دقيقة بالسيارة خدمات طبية في عدة مجالات مثل طب الأسنان وطب العظام و الأمراض النسائية والأمراض الجلدية. مناطق قريبة يقع المجمع السكني بالقرب من عدة شوارع رئيسية تسهل الوصول إلى مناطق ومجمعات سكنية قريبة مثل: ذا فيلا المرابع العربية المدينة الأكاديمية يقع كل من مجمع ذا فيلا دبي السكني ومنطقة المرابع العربية شمال إيدن، بينما تقع المدينة الأكاديمية في الجهة الشمالية الشرقية. يذكر أن منطقتي داون تاون دبي و بر دبي تبعدان مسافة 20 دقيقة بالسيارة. شقة دور اول بذا سيتي فالي - شركة مشارف العقارية موقع متميز بالعاصمة الادارية. نمط الحياة مراكز التسوق و المطاعم و المقاهي مولات إيدن كما ذكر مسبقاً، من المقرر أن يضم ذا فالي مركز تاون سنتر التجاري الذي سيضم متاجر ومطاعم في مساحته البالغة 344445 قدم مربع. يقع المجمع السكني أيضاً على مقربة من عدة مولات مثل: دبي أوتلت مول وافي مول سيتي لاند مول يضم دبي أوتلت مول متاجر عديدة تتوفر فيها 120 علامة تجارية شهيرة مثل: بربري كلفن كلاين مانجو تومي هيلفيغر هاش بابيز يعتبر وافي مول الكائن في مدينة دبي الطبية من أفضل المولات ومراكز التسوق في دبي.
خدمات كمبوند ذا سيتي فالي ومتوفر للبيعشقة دور اول بذا سيتي فالي: • مساحات خضراء شاسعة لمنحك الراحة النفسية. • يوجد كذلك مسارات للجري والدراجات لهواة التريض، على كامل مساحة الكمبوند. • كريستال لاجونز بمساحات متنوعة، موزعة بشكل متوازن في كافة جنبات الكمبوند • نافورة راقصة. • نادي اجتماعي على مساحة شاسعة • نادي صحي مكتمل التجهيزات • مول تجاري به عدداً كبيراً من المحلات التجارية و تقدم أفخم البراندات العالمية. • سينمات مجهزة على أعلى مستوى. • مبنى إداري. • مركز طبي متكامل التجهيزات. • خدمات صيانة، ونظافة. • منطقة مطاعم وكافيهات، لقضاء أمتع الخروجات والسهرات بصحبة الأصدقاء. خيمة "ذا جروفز" الرمضانية وتجارب استثنائية لأطباق الإفطار والسحور العالمية - مجلة هي. • يوجد City square و Food court في منتصف الكمبوند. • مدارس انترناشونال. • أمن وحراسة على مدار الساعة. شقة دور اول بذا سيتي فالي للحجز والاستفسار يمكنكم الاتصال بنا علي ارقام مبيعات بادية بالم هيلز علي الارقام الاتية +201029888849 أو عن طريق الواتس اب
يتم دفع مقدم حجز 15%، ويتم تقسيط المبلغ على أقساط متساوية علي 7 سنوات أو يتم دفع مقدم حجز 20%، ويتم تقسيط المبلغ على أقساط متساوية علي 8 سنوات يتم دفع مقدم حجز 30%، ويتم تقسيط المبلغ على أقساط متساوية علي 9 سنوات.
يبعد المجمع السكني أيضاً مسافة 14 دقيقة بالسيارة عن قرية المرموم التراثية التي تقام فيها الفعاليات الثقافية المختلفة. أنشطة خارجية و مراكز اللياقة و التجميل سيحظى سكان المجمع السكني بتوفر مسارات مخصصة للركض وحدائق وملاعب وغيرها من المرافق. علاوة على ذلك، من المقرر أن يضم المجمع السكني مسرح مدرج ومنطقة ترفيهية للأطفال تبلغ مساحتها 10000 متر مربع. علاوة على ذلك، سيستفيد سكان المجمع السكني من توفر قرية رياضية تشتمل على نادي لياقة بدنية ومسارات مخصصة لقيادة الدراجات الهوائية وملاعب في مساحتها البالغة 20000 متر مربع. سيحظى السكان بحديقة مخصصة لممارسة رياضة اليوغا ومتاهة وبرج مراقبة. فعاليات المنطقة يمكن للسكان حضور الفعاليات الثقافية المختلفة التي تقام كل عام في قرية المرموم التراثية. أمور واجب مراعاتها يتصل ذا فالي بشارع دبي – العين الذي يسهل الوصول إلى المناطق الهامة في الإمارة، ولكن تجدر الإشارة إلى أن المجمع السكني يقع بعيداً عن وسط إمارة دبي. تجدر الإشارة أيضاً إلى أنه قد تتوفر خيارات تاون هاوس للايجار في ذا فالي. الأسئلة المتكررة كم يستغرق الوصول إلى شارع الشيخ زايد من ذا فالي؟ يمكن الوصول إلى شارع الشيخ زايد خلال 27 دقيقة بالسيارة.